שילוב בין פרנסה אטרקטיבית לסיוע אמיתי לאנשים – ייעוץ פנסיוני

החל מהתקופה שלאחר השירות הצבאי, ובמקרים מסוימים לאורך כל החיים, רבים מאיתנו מחפשים אחר תחום עיסוק בו יוכלו למצוא פרנסה טובה ויציבה מצד אחד, אך גם סיפוק והנאה מצד שני. עבור רבים ורבות, הסיפוק וההנאה שבתחום העיסוק מגיעים, בין היתר, מהגשת סיוע ועזרה אמיתית לאנשים. ספציפית, נותני שירותים מסוגים שונים דוגמת מטפלים למיניהם שואבים סיפוק ונחת מהעובדה כי הם מציעים סיוע ועזרה אמיתית ללקוחותיהם. תחושה חיובית זו, המתקבלת מהגשת סיוע ועזרה אמיתיים ללקוחות, אינה מנת חלק הבלעדית של מטפלים או רופאים. גם בעולם הפיננסים ניתן למצוא מקצועות כאלו, כאשר מדובר בסיוע משמעותי ומהותי המשפיע עמוקות על חייהם של הלקוחות. אחת הדוגמאות הבולטות לכך היא ייעוץ פנסיוני. מה בדיוק בעבודתו של יועץ פנסיוני מהווה הגשת סיוע עמוק ואמיתי ללקוחותיו וכיצד מהווה מקצוע זה תחום פרנסה יציב ואטרקטיבי, בנוסף למקצוע המאפשר לסייע לאנשים ?

לסייע לאדם הממוצע לחיות את שנות הפנסיה באופן מכבד ומספק

ייעוץ פנסיוני הפך כאמור לתחום פעיל ונרחב בישראל בשנים האחרונות, בין היתר עקב רפורמת שוק הפנסיה אשר מחייבת כיום את כלל העובדים להחזיק בחיסכון פנסיוני. באופן הפשוט וה"יבש" ביותר, ניתן לתאר את עבודתו של יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח פנסיוני כהגשת שירות בירוקראטי בעיקרו, אשר מהותו בנייה של חיסכון פנסיוני עבור לקוחותיו, והגשת סיוע שוטף בתכנון ותחזוק חיסכון זה. אך אם מנסים לבחון מקצוע זה באופן מעט אנושי ומעמיק יותר, מגלים כי מדובר במקצוע בו מסייעים לאנשים להבטיח את עתידם ועתיד משפחותיהם. לא פחות מכך. לא חסרות דוגמאות של אנשים אשר הגיעו לגיל הפרישה ללא ממון מספיק על מנת באמת לפרוש וליהנות מגיל הזהב שלהם במנוחה, או לאנשים אשר בגילאים מתקדמים בריאותם התדרדרה, ועקב מחסור בחיסכון פנסיוני מתאים נאלצו לקבל סיוע מהמדינה ו/או ממשפחותיהם.

אחד מתפקידיו של יועץ פנסיוני טוב הוא להבטיח כי לקוחותיו לא ייקלעו למצבים מאין אלו. ייעוץ פנסיוני טוב מסייע ללקוח להרכיב חיסכון פנסיוני בטוח ואטרקטיבי, כזה אשר יבטיח כי אותו לקוח אכן מתכונן כראוי לשלב הפרישה בחייו, וכי יגיע לנקודה זו עם מספיק ממון על מנת לפרוש מחיי העבודה בכבוד, לפרנס את עצמו ולא להיות תלוי בגורמים אחרים דוגמת רשויות המדינה או בני משפחתו. אף אחד אינו מעוניין להפוך לנטל על ילדיו בגילאים מתקדמים, וחיסכון פנסיוני מתאים יכול לאפשר להימנע מבכלל להגיע למצב מסוג זה.

הגשת סיוע בתחום בו רבים זקוקים להנחיה

רבים מאיתנו נתקלנו בשנים האחרונות בנושא החיסכון הפנסיוני, בין אם כאשר נדרשנו לבחור מסלול פנסיוני במקום העבודה שלנו ובין אם כעצמאיים אשר חויבו לפתע להפריש בעצמם לחיסכון פנסיוני מדי שנה. במידה וגם אתם נתקלתם בנושא זה, ואינכם מגיעים מעולם הביטוח, הכלכלה והפיננסים, סביר להניח שגם אתם חוויתם את אותה תחושה של חוסר אונים וניסיון נואש לעשות סדר בין ים המספרים, החוקים, התקנות והסעיפים הסתומים השונים. בדומה לתחומים אחרים בעולם הביטוח, עבור מי שאינו איש מקצוע בתחום זה מדובר לרוב בנושא שקשה מאוד להבין לעומק, וכמעט בלתי אפשרי להבין בו את כל הנקודות והפרטים הקטנים שחשוב להבין.

כאן נכנסים לתמונה אנשי מקצוע כמו יועצים פנסיוניים או סוכן ביטוח פנסיוני – תפקידם הוא לגשר בין האופי האפרורי והסתום של מסמכים כמו פוליסות ביטוח, לבין רמת ההבנה והנכונות להשקעת תשומת לב וסבלנות מצד הלקוח, עבורו מדובר בעיקר בסוג של סינית. הנקודה היא כי יועץ פנסיוני מגיש ללקוחותיו סיוע ממשי בתחום בו כמעט כל מי שמגיע "מבחוץ" נזקק לסיוע והנחיה.

ואכן, אם לשפוט על פי עדויותיהם של אינספור יועצים וסוכני ביטוח פנסיוניים, עבודתם השוטפת והיומיומית אכן מלאה ברגעים קטנים בהם ברור כשמש כי השירות שהם מבצעים אכן מסייע באופן מהותי ועמוק ללקוחותיהם. מעבר להכרת התודה המידית שהם זוכים לקבל מהלקוח המאושר, אשר העיסוק המייגע בפרטים הקטנים והרבים נחסך ממנו והתמונה הגדולה התבהרה מבחינתו באופן משמעותי, הם גם נהנים מהידיעה וההבנה כי סייעו לאדם זה או אחר באמת לתכנן את עתידו הפיננסי, ולוודא כי הוא יבלה את שנות הזהב שלו במצב כלכלי מספק ובאופן מכבד ובלתי תלוי במשפחתו.

מסלול מהיר וישיר לקבלת הרישיון – ייעוץ פנסיוני

מכיוון שהן ייעוץ פנסיוני והן שיווק פנסיוני (עבודתו של סוכן ביטוח פנסיוני) מהווים כאמור מקצועות בעלי אופק תעסוקה אטרקטיבי ביותר, ומציעים גם ערך מוסף אנושי מובהק, מתעניינים רבים ורבות במקצועות אלו. על מנת לעסוק בהם יש לקבל כמובן רישיון תעסוקה מקצועי בתחום מטעם רשויות המדינה – הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. רישיון זה ניתן לאחר מילוי ועמידה במספר תנאים, דוגמת מעבר של סדרת בחינות, השלמת תקופת התמחות וכד'. את כל אלו ניתן להספיק בתוך כמה חודשים ספורים, באמצעות קורסי הכנה ייעודיים עבור הבחינות, במקביל להשגת מקום התמחות.

כך, ניתן בתוך כמה חודשים לרכוש מקצוע אטרקטיבי ביותר מבחינת היצע העבודה היום ובעתיד הנראה לעין, אך אפילו חשוב מכך – מקצוע בו זוכים להגיש סיוע אמיתי לאנשים אחרים, על כל הסיפוק וההנאה המתקבלים מכך.

קורס ביטוח

מקצועית א'

גמר פנסיוני

יסודות הביטוח