אחת ההתמחויות העיקריות שלנו כאן ב"אקדמיה לפיננסים" היא הכנה יסודית ומקיפה של תלמידות ותלמידים לקראת מבחני הרשות לני"ע ומשרד האוצר, אותם מבחנים הנדרשים כחלק מתהליך קבלת רישיונות פיננסיים. על מנת לעסוק במקצועות כמו ייעוץ או ניהול השקעות, שיווק פנסיוני ואפילו כסוכני ביטוח יש להחזיק ברישיון מטעם המדינה, עבורו נדרש לעבור סדרת בחינות ותקופת התמחות. מבחינות רבות, רישיונות אלו מהווים כיום את אחת האפשרויות הריאליות והמתבקשות ביותר עבור כל מי ששיקולי תעסוקה מקצועית ארוכת טווח עומדים לנגד עיניו.

מדוע דווקא רישיונות פיננסיים?

רישיונות פיננסיים המאפשרים לעסוק במקצועות שהוזכרו לעיל מהווים חיוב בחוק כאמור – אסור על פי חוק להעניק שירותי ייעוץ השקעות, ניהול תיקי השקעות, מכירת פוליסות ביטוח או חבילות פנסיוניות, ללא הרישיון המתאים המסדיר את העיסוק המקצועי בתחום. מנגנון זה מבטיח כי אנשי המקצוע המעניקים שירותים אלו יהיו מלומדים, מיודעים, אמינים ומקצועיים, והוא גם מונע מכל מי שמעוניין להרוויח מתחומים אלו, בלי להשקיע בלמידתם לעומק, מלהיכנס אליהם.

קיימות כאמור סיבות רבות ושונות להמליץ על רישיון פיננסים זה או אחר בתור מסלול להתקדמות מקצועית. אחת מהן היא כאמור אותו מנגנון המבטיח כי רק בעלי רישיונות יוכלו לעסוק בתחום, מה שאוטומטית מצמצם את התחרות ומעלה את הרף המקצועי הנדרש בעיסוק בתחומים אלו.

סיבה נוספת היא הוודאות והיציבות התעסוקתית היחסית ממנה נהנים העוסקים במקצועות אלו, גם בראייה לעתיד הקרוב או הרחוק. בניגוד למקצועות רבים אחרים אשר נראה כי מצטמצמים או נעלמים לחלוטין בקצב מסחרר, מקצועות הפיננסים למיניהם הם מקצועות יציבים המתאפיינים ברמת וודאות גבוהה יותר גם בנוגע לעתיד. דווקא מאחר ומדובר במנגנון המוסדר ומנוהל על ידי המדינה עצמה, קשה לדמיין מצב בו פתאום אפליקציה או אלגוריתם זה או אחר מבצעים תפקידים אלו טוב יותר ומחליפים את בעלי המקצוע. מנהל השקעות, יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח הם אנשי מקצוע אשר יכולים לישון בשקט בלילה ולהיות בטוחים לגבי זה שהעבודה שלהם תהיה רלבנטית גם בעוד שנה, שנתיים או עשר שנים מהיום. זה כבר הרבה יותר משניתן לומר על רבים מהמקצועות במשק כיום…

סיבה טובה נוספת לשקול בכובד ראש פנייה למסלול של קבלת רישיון פיננסים זה או אחר היא המאפיינים של מסלולי הלימודים עצמם – לצורך קבלת רישיון פיננסים נדרש לעבור כמובן מסלול מסוים, אך אלו הם מסלולים יחסית קצרים, פשוטים וגמישים מבחינת השעות. זאת כמובן אם ניגשים למסלול ההכשרה כמו שצריך, בפרט באמצעות קורסי הכנה מקצועיים לקראת כל אחת מהבחינות (במרבית הרישיונות מדובר בשש בחינות בסך הכול). קורסי הכנה מהסוג שאנו מציעים כאן מועברים במתכונת גמישה ונוחה (שעות נוחות, אפשרות להשלים שיעורים שפספסנו וכיוצ"ב) ואף זמינים בחלקם כקורסים דיגיטליים במתכונת מקוונת מלאה. בתוך כמה חודשים ספורים אתם יכולים להיות כבר עם רישיון ביד…

יחסית למרבית מסלולי הלימודים הנדרשים עבור רכישת מקצוע בימינו, מדובר במסלול קצר, מתומצת, מהיר ונוח ביותר גם עבור מי שעובד במשרה מלאה או עסוק בגידול ילדים…

המאמר פורסם ב-30.12.2022